[Перевод] Банковский спектакль KYC и AML

Многие люди смутно представляют, что у финансовых институтов есть обязанность соблюдать Know Your Customer (KYC) и иметь программы AML (anti-moneylaundering), но что это означает на самом деле? Рад, что вы спросили.

С ними всё… сложно и запутанно, из-за чего у многих (внутри и вне этой отрасли) сложилось ошибочное впечатление об их уровнях широты и строгости. Кроме того, они достигают своих целей не самым очевидным образом, во многих отношениях нарушая наши ожидания о том, как работают законы в целом.

Обсуждать выбор политик без комментариев невозможно, поэтому для начала я должен дать некоторые объяснения. Когда-то я работал в Stripe, и, разумеется, проходил обязательное обучение комплаенсу. В статье я буду говорить только от своего лица и откровенно расскажу, какой не может быть культура отделов комплаенса и по каким причинам.

Источник: Хабрахабр