[Перевод] Банковский спектакль KYC и AML
Многие люди смутно представляют, что у финансовых институтов есть обязанность соблюдать Know Your Customer (KYC) и иметь программы AML (anti-moneylaundering), но что это означает на самом деле? Рад, что вы спросили.
С ними всё… сложно и запутанно, из-за чего у многих (внутри и вне этой отрасли) сложилось ошибочное впечатление об их уровнях широты и строгости. Кроме того, они достигают своих целей не самым очевидным образом, во многих отношениях нарушая наши ожидания о том, как работают законы в целом.
Обсуждать выбор политик без комментариев невозможно, поэтому для начала я должен дать некоторые объяснения. Когда-то я работал в Stripe, и, разумеется, проходил обязательное обучение комплаенсу. В статье я буду говорить только от своего лица и откровенно расскажу, какой не может быть культура отделов комплаенса и по каким причинам.
Читать далееИсточник: Хабрахабр
Похожие новости
- «А трактор случайно не в залоге?» — история одной интеграции с ФЦИИТ
- Design by Contract в эпоху AI: как контракты Мейера защищают криптографию там, где тесты молчат
- Schnorr/MuSig2 Nonce-Forensics:
- SEBERD IT Base: почему я сделал ещё один сайт про кибербезопасность и зачем
- Приватная Cвязь на Go и Flutter
- Манифест созидателя
- OSINT для ленивых. Часть 8: GEOINT по фото за 3 минуты
- MarketingNews: Кейс: «Призы от всего атомного сердца». как «Пятёрочка» создала фиджитал-вселенную с Atomic Heart и переосмыслила механику промоакций
- Как я собрал себе C2 на малинке за один вечер
- Краткая история биометрии: как была изобретена идентификация по радужке глаза