Госдума запретила анонимные платежи между физлицами, но разрешила не являться лично для идентификации
Госдума приняла во втором чтении законопроект об анонимных электронных платежах, пишет ИТАР-ТАСС. По сравнению с первым чтением закона депутаты поддержали так называемую упрощенную идентификацию физлиц, а также запретили анонимные переводы между физлицами, иностранным компаниям и некоммерческим организациям.
Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Источник: Roem.ru
Похожие новости
- Java и постквантовый TLS
- Цена одной опечатки: Как три неверные буквы сорвали киберограбление на миллиард долларов
- Вредоносная атака на Laravel-Lang
- Двигатель, колёса и панель приборов: Из чего на самом деле состоит ваш сайт
- Meta 1 мая показала как они хранят ключи от ваших бэкапов WhatsApp. Разбираю архитектуру и сравниваю
- CyLab Security Academy: как Carnegie Mellon превратила CTF в полноценную обучающую платформу
- Обход блокировок внутри iOS-приложения: VLESS + Reality через sing-box, и грабли по дороге
- QNAME minimisation на практике: RFC 7816, реализация, грабли
- Двигатель внутреннего сгорания и PHP: Почему старые технологии не умирают
- Вы платите OpenAI $20 в месяц, а он зарабатывает на вас ещё $100 млн за полтора месяца. И это только начало