Госдума запретила анонимные платежи между физлицами, но разрешила не являться лично для идентификации
Госдума приняла во втором чтении законопроект об анонимных электронных платежах, пишет ИТАР-ТАСС. По сравнению с первым чтением закона депутаты поддержали так называемую упрощенную идентификацию физлиц, а также запретили анонимные переводы между физлицами, иностранным компаниям и некоммерческим организациям.
Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Источник: Roem.ru
Похожие новости
- Превратили корпоративный блог в медиаплощадку для всего диджитал-рынка и получили 5500 статей за 10 месяцев
- В рейтинг Forbes в 4 года! Рассуждаем о тренде на кидфлюенсеров
- Как придумывать и запоминать пароли для разных сервисов
- Руководство по pgcrypto — шифрование внутри PostgreSQL. Часть 1
- Дайджест ИБ-регулирования. Апрель-июнь 2025
- Цикл вебинаров про разработку безопасного программного обеспечения (ГОСТ Р 56939-2024)
- От HackerOne к родным берегам: как меняется российский багхантинг
- [Перевод] Локальные прокси — новый двигатель цифровых атак
- Редакция Spark.ru: Всемирная история торговли в стиле Сатирикона: часть 10. «Пиво и Люди»
- Сравнение технологий PKI и FIDO для задач аутентификации