Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Источник: Roem.ru
Источник: smartZone
Другие материалы на сайте b.Z - Записки о гаджетах, людях и музыке